Integración Pagos · París & Francia

Asegure y optimice cada transacción

Tasas de aceptación bajas, checkout que ahuyenta, conformidad PCI DSS incierta, fraude mal gestionado. El pago es el momento crítico de su recorrido de compra - cada punto de fricción se traduce en facturación perdida. Integramos los PSP líderes (Adyen, Stripe) para maximizar su conversión.

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Confían en nosotros

El diagnóstico

Por qué repensar su integración de pagos

El pago suele ser el aspecto más descuidado de los proyectos e-commerce - hasta que los números hablan:

  1. 01 Tasa de abandono checkout > 70% - con una parte significativa vinculada a fricciones de pago
  2. 02 Tasa de aceptación subóptima: rechazos injustificados, 3DS demasiado agresivo, adquirente único
  3. 03 Conformidad PCI DSS difusa: datos de tarjeta en sus servidores, alcance no controlado, auditoría arriesgada
  4. 04 Fraude mal detectado: reglas estáticas, falsos positivos que bloquean a clientes legítimos
  5. 05 Integración PSP obsoleta: API v1, sin webhooks fiables, sin retry logic
  6. 06 Checkout no optimizado para móvil: formulario de tarjeta clásico, sin Apple Pay / Google Pay
  7. 07 Conciliación financiera manual: discrepancias entre PSP y contabilidad, reporting artesanal
  8. 08 Multi-divisa improvisado: conversión del lado del comerciante, sin precios en moneda local

Comparativa de soluciones

PSP: comparativa de soluciones

Somos expertos en Adyen y Stripe. Aquí está nuestro análisis de campo de los PSP líderes:

Adyen (Experto)

Fortalezas
  • Adquirente + PSP en un solo contrato
  • Enrutamiento inteligente multi-adquirente
  • Motor de riesgo ML avanzado
  • Terminal de pago unificado (POS)
  • Apple Pay, Google Pay nativos
Limitaciones
  • Precios opacos (interchange++)
  • Dashboard menos intuitivo que Stripe
  • Soporte técnico premium de pago
Ideal para: Grandes retailers y marcas internacionales con pago omnicanal (web + retail + móvil).

Stripe (Experto)

Fortalezas
  • DX excepcional (API, SDK, docs)
  • Stripe Elements / Checkout preconstruido
  • Stripe Connect para marketplaces
  • Billing para suscripciones
  • Radar (antifraude ML)
Limitaciones
  • No es adquirente directo (depende de socios)
  • Precios fijos (sin negociación interchange)
  • Menos adaptado al pago en tienda
Ideal para: SaaS, marketplaces y e-commerce puros (web/móvil) que valoran la DX y la rapidez de integración.
Checkout.com

Checkout.com

Fortalezas
  • Adquirente europeo de alto rendimiento
  • API moderna y bien documentada
  • Precios competitivos interchange++
  • Amplia red de adquisición local
Limitaciones
  • Ecosistema menos rico que Stripe
  • Menos plugins e-commerce de terceros
  • Soporte menos reactivo
Ideal para: E-commerce europeos con alto volumen que quieren optimizar los costes de adquisición.
Mollie

Mollie

Fortalezas
  • Configuración muy rápida
  • Interfaz intuitiva
  • Métodos de pago europeos nativos (iDEAL, Bancontact)
  • Precios transparentes y competitivos
Limitaciones
  • Menos funcionalidades enterprise
  • Antifraude básico
  • Sin enrutamiento multi-adquirente
Ideal para: PYMES europeas con necesidades estándar y presupuesto limitado.
Sin dogma tecnológico. Recomendamos la solución más adecuada a su contexto, restricciones y ambiciones. Cada elección está documentada y justificada.

Nuestra metodología

Cómo entregamos

Arquitectos con veinte años de oficio y un delivery instrumentado por IA: encuadre, revisión de código, calidad y seguridad con herramientas en cada fase. Cada etapa produce entregables concretos, y seguimos presentes en run.

01
2 a 3 semanas

Auditoría de pagos & checkout

Analizar su túnel de pago actual: tasa de aceptación, tasa de abandono, fraude, costes de procesamiento. Identificar las fricciones y las oportunidades de optimización.
Entregables
  • Análisis del funnel de checkout (tasa de abandono por etapa, dispositivo, país)
  • Auditoría de tasa de aceptación por emisor y tipo de tarjeta
  • Análisis de costes de procesamiento (interchange, scheme fees, PSP fees)
  • Evaluación de riesgos de fraude y reglas de filtrado actuales
  • Auditoría de conformidad PCI DSS (alcance, SAQ, controles compensatorios)
  • Benchmark PSP (Adyen, Stripe, Checkout.com, Mollie)
  • Informe de recomendación con business case cuantificado
02
2 a 3 semanas

Arquitectura & diseño de pagos

Diseñar la arquitectura de pago objetivo: integración PSP, gestión multi-divisa, orquestación de métodos de pago, estrategia antifraude.
Entregables
  • Arquitectura de pago objetivo (flujo de autorización, captura, reembolso)
  • Diseño del checkout optimizado (conversion-first, mobile-first)
  • Especificaciones de integración PSP (API, webhooks, tokenización)
  • Estrategia multi-divisa y multi-método de pago
  • Diseño de reglas antifraude (risk scoring, 3DS dinámico)
  • Plan de conformidad PCI DSS (reducción del alcance vía tokenización)
  • Especificaciones de reporting y conciliación
03
6 a 10 semanas

Integración & certificación PCI DSS

Implementar la integración PSP, desarrollar el checkout optimizado, configurar las reglas antifraude, obtener la conformidad PCI DSS. Pruebas de carga y validación con adquirentes.
Entregables
  • Integración PSP (Adyen / Stripe) - API, webhooks, tokenización
  • Desarrollo de checkout optimizado (Drop-in o Components)
  • Configuración de Apple Pay, Google Pay, PayPal, Klarna si aplica
  • Implementación de 3D Secure 2 dinámico (exenciones SCA)
  • Configuración de reglas antifraude y risk scoring
  • Pruebas end-to-end por divisa, país, método de pago
  • Conformidad PCI DSS - SAQ A o SAQ A-EP según el alcance
  • Documentación técnica y runbook de pagos
04
Continuo

Puesta en marcha & optimización continua

Poner en producción, monitorear los KPIs de pago, optimizar continuamente la tasa de aceptación y la detección de fraude.
Entregables
  • Puesta en producción supervisada (war room, monitoreo reforzado)
  • Monitoreo en tiempo real de KPIs de pago (tasa de aceptación, fraude, rechazos)
  • Dashboards de conciliación financiera (PSP vs contabilidad)
  • Optimización continua de reglas antifraude (revisión mensual)
  • A/B testing de checkout (métodos de pago, UX, flujo 3DS)
  • Reporting mensual de rendimiento de pagos + business case actualizado
  • Vigilancia regulatoria (PSD2, SCA, PCI DSS v4)

Valor de negocio

Lo que gana concretamente

Resultados esperados

Tasa de aceptación aumentada de 5 a 15%

Conformidad PCI DSS garantizada

Fraude reducido de 40 a 60%

  1. 01

    Tasa de aceptación aumentada de 5 a 15%

    Enrutamiento inteligente, retry logic, exenciones SCA, tokenización de red - cada punto de tasa de aceptación ganado representa facturación recuperada.

  2. 02

    Conformidad PCI DSS garantizada

    Reducción del alcance PCI vía tokenización, sin datos de tarjeta en sus servidores. SAQ A o SAQ A-EP validada - obligación legal cumplida, riesgo eliminado.

  3. 03

    Fraude reducido de 40 a 60%

    Risk scoring ML, 3DS dinámico, velocity checks, device fingerprinting - detección inteligente que bloquea el fraude sin bloquear a los clientes legítimos.

  4. 04

    Conversión de checkout optimizada

    Checkout en 1 clic (Apple Pay, Google Pay), memorización segura de tarjeta, UX mobile-first - cada fricción eliminada se traduce en conversiones adicionales.

  5. 05

    Costes de procesamiento optimizados

    Enrutamiento inteligente hacia el adquirente más barato, negociación interchange, análisis de scheme fees - ahorros de 10 a 20% en sus costes de pago.

  6. 06

    Multi-divisa y multi-mercado

    Métodos de pago locales por mercado (iDEAL, Bancontact, Alipay), precios en moneda local, adquirentes locales - experiencia de pago nativa en cada mercado.

Referencias de clientes

Confiaron en nosotros para este tipo de proyecto

Christian Louboutin

Integración Adyen con Apple Pay, Google Pay y pago multi-divisa. Conformidad PCI DSS en infraestructura cloud Azure. Optimización de conversión checkout (+12% tasa de aceptación).

Kering - Boucheron

Arquitectura de pago multi-mercado (WW & APAC). Integración PSP con gestión de divisas exóticas, métodos de pago locales (Alipay, WeChat Pay) y conformidad PCI DSS multi-zona.

Preguntas frecuentes

Sus preguntas, nuestras respuestas

01 ¿Adyen o Stripe: cómo elegir?
Adyen si tiene pago omnicanal (web + retail + móvil), volúmenes importantes y necesidades multi-mercado avanzadas. Stripe si es 100% digital, valora la DX y necesita Stripe Connect (marketplace) o Billing (suscripciones). Somos expertos en ambos.
02 ¿Cómo reducir el alcance PCI DSS?
Mediante tokenización: los datos de tarjeta son recopilados directamente por el PSP (Adyen Drop-in / Stripe Elements) sin pasar por sus servidores. Su alcance PCI se reduce a SAQ A o SAQ A-EP, eliminando el 90% de las restricciones de conformidad.
03 ¿Qué es el 3D Secure dinámico?
El 3DS 2.0 permite aplicar la autenticación reforzada (SCA) de forma inteligente: exenciones para transacciones de bajo riesgo (< 30€, recurrentes, beneficiario de confianza). Resultado: menos fricción para clientes legítimos, conformidad PSD2 respetada.
04 ¿Cómo optimizar la tasa de aceptación?
Varios palancas: tokenización de red (network tokens vs PAN), retry inteligente en rechazos soft, enrutamiento hacia el adquirente local del titular, exenciones SCA, actualización automática de tarjetas expiradas. Cada palanca puede aportar de 1 a 3 puntos de tasa de aceptación.
05 ¿Cuánto cuesta una integración PSP?
La integración técnica dura de 6 a 10 semanas según la complejidad (número de métodos de pago, multi-divisa, antifraude avanzado). El coste depende del alcance - un checkout estándar es más rápido que una arquitectura multi-adquirente con enrutamiento inteligente.

¿Listo para optimizar su túnel de pago?

Treinta minutos con un arquitecto: quien encuadrará su proyecto y quien lo entregará. Analizamos su checkout actual e identificamos las palancas de conversión - sin compromiso.

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